Wycena zapasów z opłatami
Każdy inwestor musi korzystać z usług maklera papierów wartościowych, aby kupować papiery wartościowe z giełdy, ponieważ tylko zarejestrowani przedstawiciele i członkowie giełdy mogą zawierać transakcje. Gdy klient prosi o wycenę od maklera papierów wartościowych, aby dokonać zakupu, makler giełdowy musi obliczyć cenę zakupu, co wymaga trochę obliczeń. Makler giełdowy musi w tym momencie wziąć cenę za akcję akcji i pomnożyć ją przez ilość, którą klient chce kupić. Następnie broker doda prowizję do tej sumy. Niektórzy maklerzy giełdowi pobierają opłaty roczne plus stałe prowizje za każdą transakcję, procent ceny zakupu akcji lub ich kombinację. Makler będzie musiał dość szybko obliczyć tę sumę, aby szybko dać klientowi szacunek. Twój makler papierów wartościowych powinien również doradzić w sprawie konsekwencji związanych z podatkiem dochodowym przed dokonaniem sprzedaży twoich bieżących akcji.
Obliczanie dźwigni finansowej
Bardziej doświadczeni inwestorzy mogą dążyć do zwiększenia swojej siły nabywczej i zysków dzięki dźwigni finansowej. Inwestorzy mogą to zrobić, kupując opcje, kontrakty futures i marże. Jeśli inwestujesz w ten sposób, twój broker pożycza ci pieniądze na podstawie wartości twojego konta i oblicza zwiększone ryzyko. Kiedy wartość papierów wartościowych na twoim rachunku spadnie poniżej kwoty, którą pożyczyłeś, ponieważ ceny spadły, twój makler wykona wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. Musisz szybko wpłacić pieniądze na swoje konto lub sprzedać część swoich aktywów na pokrycie straty. Oczywiście, twój makler miałby już matematykę, aby poinformować cię o kwocie. Makler giełdowy powinien zwracać uwagę na historyczne trendy cenowe i wykorzystywać statystyczne czynniki ryzyka, aby podejmować świadome rekomendacje dla inwestorów dotyczące kupna lub sprzedaży.
Porównywanie strategii inwestycyjnych
Klienci oczekują od maklerów giełdowych, aby pomogli im zainwestować pieniądze w celu maksymalizacji zysków. Makler musi obliczyć, czy kwota, którą musi zainwestować klient indywidualny, przyniosłaby lepsze zyski, gdyby klient zapłacił z góry opłatę transakcyjną lub stałą opłatę za zarządzanie, OER. OER jest wyrażony w procentach i musi zostać pomnożony przez kwotę inwestycji, aby uzyskać roczną opłatę. Następnie okres inwestycji należy pomnożyć przez roczną OER, aby zdecydować, która struktura opłat lepiej przyniesie korzyści finansowe klientowi. Maklerzy giełdowi muszą również brać pod uwagę wiek i cele finansowe klientów, kierując ich w stronę inwestycji długoterminowych obarczonych ryzykiem lub względnie bezpiecznych inwestycji o niższych dochodach. Klient zwykle rozmawia przez telefon lub siedzi przed maklerem giełdowym i czeka na odpowiedź, więc obliczeń tych należy dokonać szybko i dokładnie.